Befektetési alapokat kezelő, megfelelő szakértői háttérrel rendelkező vállalat, amely rendelkezik a Magyar Nemzeti Bank (MNB) engedélyével. Nálunk ezt a szerepet az Allianz Alapkezelő Zrt. tölti be, melynek 100%-os tulajdonosa az Allianz Hungária Biztosító Zrt.
-
Gyakran Ismételt kérdések
-
Fogalomtár
Gyakran Ismételt Kérdések
A befektetési alap a kis- és nagybefektetők összegyűjtött megtakarítása, amelyeket felkészült pénzügyi szakemberek kezelnek. A befektetések koncentrálásának több előnye van: a nagyobb tőke könnyebben megosztható különböző befektetési lehetőségek között, a befektetett összegek könnyebben kezelhetők, és lényegesen csökkenthető a befektetések kockázata. A befektetők az alap hozamából befizetett tőkéjük arányában részesednek.
Mit tesz az alapkezelő a befektető pénzével?
Az Alap befektetési politikájában meghatározott céloknak megfelelően befekteti. (jellemzően állampapírokba, kötvényekbe, részvényekbe, pénzpiaci instrumentumokba.)
Hogy lehet meghatározni egy alap árfolyamát?
Nettó eszközértéket kell osztani a befektetési jegyek számával, így kapjuk meg az egy jegyre jutó nettó eszközértéket, azaz az árfolyamot.
A befektetési alap vagyonának kötelezettségekkel csökkentett értéke. Az ügyfelek által befizetett vagyontömeg és annak befektetések révén elért hozadékai/kamatai az alapra jutó költségekkel csökkentett értéke.
Az Alapok Tájékoztatójában, mely elérhető a forgalmazási helyeken, és a www.allianz.hu honlapon.
A forgalmazási helyeken, internetes portálokon (pl a privatbankar.hu, portfolio.hu, bamosz.hu) keresztül, egyes gazdasági újságokban. Az Allianz alapok árfolyamairól az Allianz.hu internetes portálon is tájékozódhat.
Az alapok forgalmazási helyein (bankfiókok) nyitvatartási időben de az üzleti órák után leadott megbízások a következő munkanappal kerülnek feldolgozásra.
Az egyes befektetési alapok különböző kockázati szintet képviselnek, így Ügyfeleinknek próbálunk olyan időtávot javasolni, amely a tapasztalataink alapján megfelelő ezen kockázatok kivédésére, és optimális hozamot biztosítanak.
A benchmark egy olyan viszonyítási alapként használt irányadó hozam vagy piaci index, amelyhez egy portfólió vagy befektetési alap teljesítményét mérik. Az összehasonlíthatóság miatt fontos, hogy a referencia index olyan mögöttes értékpapírpiac átlagos összetételét tükrözze, ami a lehető legnagyobb hasonlóságot mutatja az értékelni kívánt befektetéssel. A benchmark egyrészt segít a befektetőknek abban, hogy a piacon lévő több, azonos befektetési politikát folytató alap teljesítményét összemérhessék, így döntéseiket könnyebben meghozhassák, másrészt iránymutatást ad a befektetési alapkezelő teljesítményének megítélésében is.
Vásárláskor bizonyos darabszámú virtuális értékpapírt vásárol. Ha a tulajdonában lévő értékpapírok darabszámát beszorozza az aktuális árfolyammal megkapja befektetésének piaci értékét.
Honlapunkon megtalálja a minden hónapban frissülő portfóliójelentést, amely az alap fontosabb adatait, összetételét, az elmúlt időszakok hozamait, és fontosabb eseményeit szemlélteti számokban és grafikusan is.
Ha az állampapír-piaci hozamok emelkednek az a fix kamatra megvásárolt állampapírok árfolyamait kedvezőtlenül érinti, tehát az ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alap árfolyama is csökken.
Igen, szükséges.
Forduljon a forgalmazóhoz
Csúsztassa balra a további információkért
| Alap | Az Allianz Alapkezelő Zrt. által kezelt nyilvános befektetési alap. |
| ÁKK Zrt. | Az Államadósság Kezelő Központ Zrt. |
| Állampapír | A magyar vagy külföldi állam, illetve az MNB az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír. |
| Befektetési alap | Befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörű kibocsátásával létrehozott és működtetett, jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők általános megbízása alapján, azok érdekében kezel. |
| Befektetési jegy | Befektetési alap nevében (javára és terhére) - meghatározott módon és alakszerűséggel - sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír. |
| Befektető | Az a személy, aki a Befektetési jegyet megvásárolja. |
| BUX | A Budapesti Értéktőzsde hivatalos részvényindexe, a legnagyobb forgalmú részvények utolsó kötési árából és az adott cég nagyságából súlyozással számított mutató. |
| Dematerializált értékpapír | A Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. |
| DJ Eurostoxx 50 | Európa fejlett országainak tőzsdéin jegyzett 50 legjelentősebb részvény árfolyamából számított index. |
| Duration | Hátralévő átlagos futamidő. |
| Értékpapírszámla | A dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás. |
| Felügyelet | Magyar Nemzeti Bank (korábban Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete). |
| Forgalmazó | Az értékpapír forgalomba hozatalában közreműködő befektetési szolgáltató. |
| Hátralévő átlagos futamidő | Fix kamatozású kötvények esetén az egyes kifizetésekig hátralévő időtartamnak a - kifizetések lejáratig számított hozammal diszkontált jelenértékének a kötvény árfolyamához viszonyított arányával - súlyozott átlaga. Változó kamatozású kötvények esetén az átlagos hátralévő futamidő a következő kamat-megállapításig hátralévő időtartammal egyenlő. |
| Hitelviszonyt megtestesítő értékpapír | Minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát, vagy egyéb hozamát, illetőleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának a megjelölt időben és módon megfizeti, illetve teljesíti. |
| Hpt. | A hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 2013. évi CCXXXVII. törvény. |
| Keler Zrt. | KELER Központi Értéktár Zrt. |
| Kezelési szabályzat | Tájékoztató részét képező, a befektetési alap működésére vonatkozó részletes szabályokat tartalmazó dokumentum. |
| Kibocsátó | Az Allianz Alapkezelő Zrt. által kezelt Allianz Rövid Kötvény Alap; Allianz Kötvény Befektetési Alap; Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alap. |
| Közzétételi hely | A www.allianz.hu honlap. |
| Letétkezelés | A pénzügyi eszköz letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggő szolgáltatásokat. |
| Likvid eszköz | A pénz, hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repó, az átruházhatóságában nem korlátozott, bármikor pénzzé tehető állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét. |
| MAX | Az egy évnél hosszabb futamidejű nyilvánosan kibocsátott fix kamatozású Magyar Állampapírokból képzett, az Államadósság Kezelő Központ (ÁKK) által elfogadott hivatalos index. |
| MSCI GEM | A Morgan Stanley Capital International által számolt, a fejlődő országok tőzsdéin jegyzett részvények árfolyamaiból számolt részvényindex. |
| MNB | Magyar Nemzeti Bank |
| Nettó eszközérték | A befektetési alap portfóliójában szereplő eszközök értéke, csökkentve a portfóliót terhelő összes kötelezettséggel, beleértve a passzív időbeli elhatárolásokat is. |
| Nyitott pozíció | A befektetési szolgáltatási tevékenység, illetőleg kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység során megkötött, de valamely szerződő fél által nem vagy csak részben teljesített, illetve határidőig helytállási kötelezettséget jelentő ügyletek együttes értéke. |
| Portfólió | Tájékoztató vonatkozásában a befektetési alap, mint vagyontömeg részét képező eszközelemek összessége, melyet az Alapkezelő saját döntése alapján, az alap meghirdetett befektetési elveinek megfelelően alakít ki. |
| Ptk. | A Polgári Törvénykönyvről szóló 2013. évi V. törvény. |
| Repó- és fordított repóügylet | Minden olyan megállapodás, amely értékpapír tulajdonjogának átruházásáról rendelkezik a szerződéskötéssel egyidejűleg meghatározott vagy meghatározandó jövőbeli időpontban történő visszavásárlási kötelezettség mellett meghatározott visszavásárlási áron. |
| RMAX | A három hónapnál hosszabb, de egy évnél rövidebb futamidejű nyilvánosan kibocsátott fix kamatozású Magyar Állampapírokból képzett, az Államadósság Kezelő Központ (ÁKK) által elfogadott hivatalos index. |
| Saját tőke | A befektetési alap saját tőkéje induláskor a befektetési jegyek névértékének és darabszámának szorzatával egyezik meg, működése során a saját tőke a befektetési alap összesített nettó eszközértékével azonos. |
| S&P500 | Az USA-ban jegyzett 500 legjelentősebb részvény árfolyamából számított index. |
| Szja. | A személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény. |
| Tájékoztató | Azon dokumentum, amely az Alapra vonatkozóan a Tpt. vonatkozó rendelkezéseinek megfelelő információkat tartalmazza, melynek része a Kezelési Szabályzat. |
| Tőzsde | Budapesti Értéktőzsde Zrt. |
| Tpt. | A tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény. |
| Ügyfél | Az a személy, aki a Bszt. valamint a Kbftv. alapján az Alapkezelőtől e törvények hatálya alá tartozó szolgáltatásokat vesz igénybe, ide nem értve a befektetőt. |
| ZMAX | Rövid futamidejű Zérókupon Magyar Állampapír Index, melyben a Magyar Államkincstár Államadósság Kezelő Központ által kibocsátott, hat hónapnál rövidebb futamidejű, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok találhatók. |